Что такое оффшорный счет: обзор + как открыть?

Что такое оффшорный счет и какова цель его открытия

Что такое оффшорный счет: обзор + как открыть?

3 мая 2015 г. — Банки Украины

Что такое оффшорный счет — прежде чем дать ответ на данный вопрос, необходимо раскрыть само понятие оффшор. В переводе с английского языка, оффшор означает за пределами определенных границ, или вне берегов. Международное право разделяет два основных понятия термина оффшор, в частности:

  • Юридическое лицо, зарегистрированное в территориальной зоне, предполагающей налоговые льготы. Как правило, для таких компаний ограничен доступ на локальный рынок, а все коммерческие операции осуществляются за пределами юрисдикции;
  • Определенная географическая зона, где нерезидентные компании, осуществляющие деятельность за пределами этой зоны, получают таможенные и налоговые льготы. Такой подход в налогообложении обычно позволяет защитить местные компании, облагающиеся налогом на общих основаниях.

Классические оффшорные юрисдикции, как налоговые гавани

Не секрет, что классические оффшорные юрисдикции используются в качестве финансовых инструментов для оптимизации налогов сравнительно давно. Во всем мире создаются налоговые схемы с использованием оффшорных юрисдикций для минимизации бюджетных платежей по месту регистрации компании.

В категорию оффшорных могут входить как целые государства, так и отдельные административные единицы, на территории которых действует упрощенная процедура регистрации оффшорных компаний и отсутствует налоговое обременение.

Именно благоприятный в плане налогообложения климат и становится главным фактором, привлекающим в юрисдикцию международные оффшорные образования. В таких юрисдикциях частично или полностью исключено корпоративное налогообложение, оффшорные компании оплачивают только регистрационные сборы и фиксированный ежегодный платеж для продления регистрации.

А учитывая тот факт, что оффшорные компании и трасты не присутствуют буквально на локальном рынке, их может быть зарегистрировано великое множество.

Государство заинтересовано в привлечение большего числа международных компаний, не обладающих статусом налогового резидента. Обеспечивая, таким образом, инвестиции в местную экономику и стабильный ежегодный доход.

Таким образом, регистрация международной компании и оффшорный счет в банковском учреждении, позволят вам вывести свой бизнес на международный уровень с минимальными затратами и получить при этом большие перспективы для развития.

Оффшорный счет, или как открыть зарубежный счет

Что представляет собой понятие оффшорный или зарубежный банковский счет. По сути это банковский счет, зарегистрированный на физическое или юридическое лицо за пределами страны его регистрации или постоянного места жительства.

Как правило, банковские учреждения, оказывающие услуги по регистрации и обслуживанию оффшорных банковских счетов, осуществляют свою деятельность на территории юрисдикций с минимальной ставкой налогообложения.

В этой связи, клиенты оффшорных банков могут рассчитывать на определенные юридические и финансовые преимущества.

Оффшорный счет – в чем необходимость

Существует ряд объективных причин, по которым предпочтение бизнесменов отдается оффшорным банковским счетам. Прежде всего, это необходимость в защите своих финансовых активов от непредвиденных политических и экономических событий. Часто необходимость открыть зарубежный счет возникает в связи с изменением действующего налогового законодательства, его ужесточением и т.д.

Оффшорный счет может быть открыт по причине перестраховки финансовых средств от рейдерских посягательств или возможности инициации судебного разбирательства. Кроме того счет в оффшорном банковском учреждении позволяет получить доступ к своим деньгам в любой точке нашей планеты.

Среди основных преимуществ оффшорных банковских счетов следует выделить безопасность проводимых финансовых операций и приватность связанных с ними сведений. Как правило, нормы права, действующие на территории оффшорных юрисдикций, обеспечивают держателям банковских счетов полную конфиденциальность сведений и банковскую тайну.

Некоторые оффшорные юрисдикции пошли в данном вопросе дальше, а именно организовали систему страхования безопасности клиентов в финансовом плане.

Безусловно, выбор юрисдикции и оффшорного банковского учреждения чтобы открыть зарубежный счет, является ответственным этапом построения международной бизнес схемы.

Несмотря на то, что практически все оффшорные юрисдикции гарантируют максимальную сохранность и конфиденциальность сведений, необходимо обратить внимание на требования и условия открытия оффшорного счета.

Важно понимать от функциональных возможностей использования счета во многом зависят ваши дальнейшие удобства. Кроме того перечень предоставляемых банковских услуг должен в полном объеме удовлетворять запросам и потребностям вашего бизнеса.

Прежде всего, вы должны определиться, для чего вам требуется оффшорный счет. Это может быть сохранение или накопление финансовых активов, инвестиционная деятельность или международные оффшорные схемы для оптимизации налогооблагаемой базы.

Выводы:

В заключении можно отметить, что оффшорный счет в банке, может быть полезным по многим причинам. Такие счета идеально подходят для компаний осуществляющих хозяйственную и коммерческую деятельность на международном рынке.

Оффшорные счета являются эффективными инструментами для обеспечения конфиденциальности и оптимизации налоговых платежей в бюджет без риска преследования со стороны государственных фискальных органов.

Причем данная услуга доступна как юридическим, так и физическим лицам, без ограничений по налоговой принадлежности и гражданства.

Источник: http://www.ukrbanks.info/article/Chto-takoe-offshornyy-schet-i-kakova-cel-ego-otkrytiya.html

Как открыть оффшорный счет: советы для физических лиц

Как открыть оффшорный счет: советы для физических лицWant create site? Find Free WordPress Themes and plugins.

Всё большее количество российских граждан становится заинтересованным в хранении средств в оффшорах. Но как открыть оффшорный счёт — знают немногие.

Под оффшором понимается страна, в которой иностранные граждане и компании платят минимальное количество налогов или полностью свободны от них.

Если у физического лица есть необходимость хранения своих сбережений таким образом — немалое количество иностранных банков готовы предложить такую услугу. В большей степени в оффшорных счетах заинтересованы юридические лица.

Для чего нужен оффшорный счёт?

Лица, заинтересованные в открытии оффшорного счёта, могут преследовать цели:

  • Накопление денежных средств. Многие не доверяют российским банкам, и для уверенности в сохранности своих денег решают открыть счёт в оффшорном банке страны, где экономическая ситуация наиболее стабильна. Правильно подобрав банк, можно не волноваться за свой капитал.
  • Конфиденциальность хранения денег. О накопленных средствах не даётся никакой публичной информации, государственным структурам также о них ничего не известно.
  • Инвестирование. Благодаря такому счёту можно вкладывать средства в местные компании и обеспечить немалый доход. Процесс вложений тоже упрощается для российского гражданина.
  • Международная финансовая деятельность. Можно открывать свой бизнес, проводить через оффшоры операции, в том числе торговые.

Ключевые преимущества оффшорных счетов

Предлагаем ознакомиться с главными плюсами:

  • Оффшорные банковские организации не зависят от российской экономики, не регулируются законодательством РФ;
  • Открывать счета могут физические лица — простые граждане РФ и компании;
  • У оффшоров отсутствуют ограничения на количество проводимых операций;
  • Открыть счёт можно онлайн;
  • Нет ограничений и на минимальный остаток;
  • Количество оффшорных счетов может быть любым;
  • Управление счетом может выполняться на удалённой основе, нет необходимости личного присутствия в банке;
  • Счёт можно открыть в удобной валюте: долларах или евро, также распространены швейцарские франки. В некоторых банках возможны и рублёвые счета.

Приступаем к действию: выбор банка

Каждый банк имеет свою специализацию. Деятельность одних направлена на сбережение средств, других — на приумножение капитала. Если стоит цель открыть счет на физическое лицо — необходимо подобрать сберегательный банк. Банк следит за операциями, поэтому открыть такой счет для бизнеса — едва ли получится.

Выбирая банк, нужно учитывать следующее:

  • Наличие/отсутствие действующей системы налогообложения в оффшорной зоне;
  • Валюта, к которой будут храниться средства;
  • Особые требования к счетам (минимальный депозит, требования к денежному обороту и т.п.);
  • Наличие русскоговорящих сотрудников банка;
  • Возможность расходования суммы неснижаемого остатка;
  • Особенности регистрации и управления счётом (онлайн и пр.);
  • Привлекательность предложений по сбережению средств;
  • Репутация банка.

Как открыть счет физическому лицу?

Существует 2 пути:

  1. Вы самостоятельно связываетесь с банком, открываете счет и проводите необходимые операции;
  2. Вы обращаетесь в специализированную компанию, которая оказывает такие услуги.

Вне зависимости от выбора сначала нужно предоставить следующие документы:

  • Паспорт гражданина РФ;
  • Загранпаспорт;
  • Справка о доходах;
  • Резюме.

Каждый банк имеет свои особенности и может потребовать предоставление других документов. В любом случае — нужно детально читать требования по предоставляемым документам.

После сбора/подготовки/документов их нужно отправить в банк, а затем ожидать решения, на что требуется до 30 дней. Если с документами всё в порядке — это можно сделать менее, чем за 2 недели.

Если вас интересует, сколько стоит открыть оффшор — всё зависит от того, как будете действовать. Компании, предоставляющие такие услуги обычно требуют 300-500 евро.

Видео: Какой оффшор выбрать?

(Visited 875 time, 149 visit today)Did you find apk for android? You can find new Free Android Games and apps.

Источник: http://pr-credit.ru/otkryvaem-schyot-v-offshornom-banke/

Оффшорный счет: преимущества, подводные камни, где открыть?

В последнее время, все чаще клиенты спрашивают об оффшорных счетах, как альтернативе европейским и азиатским банкам. Кипр подорвал доверие к себе и подпортил репутацию Европы в целом.

Большим доверием пользуются банки в европейских юрисдикциях, не входящих в ЕС,такие как Лихтенштейн, Андорра, Швейцария. Многие, продолжают обслуживаться на Кипре из расчета, что «снаряд дважды в одну воронку не попадает».

Азиатские банки (в юрисдикциях Гонконг и Сингапур) изменили политику, сильно усложнив процедуру открытия.

Для открытия требуется подготовка исключительно полного пакета документов — описания бизнеса с предоставлением контрактов, банковских выписок и другой информации не только по оффшорной компании, для которой открывается счет, но и по резидентному (местному) бизнесу клиента, который стоит за оффшорной компанией. Личный визит также обязателен. Поэтому, многие вынуждены смотреть в сторону оффшорных счетов.

Преимущества оффшорного счета

• Высокая конфиденциальность.

С некоторыми странами (оффшорами), по прежнему отсутствуют договора об обмене информацией на уровне государственных органов. Напрямую Украина может давать запрос только в страну, с которой она подписала договор об обмене информацией.

В противном случае, процесс обмена сильно усложняется. В любом случае подобрать страну, с которой отсутствует обмен информации, на сегодняшний день возможно.

Нужно принимать во внимание как страну нахождения оффшорного счета, так и страну регистрации компании

• Меньшая подверженность экономическим рискам.

• Упрощенное открытие счета. Процедура открытия счета и дальнейшая работа с банком, в некоторых случаях несколько проще, чем работа с другими популярными юрисдикциями.

Возможные недостатки оффшорного счета

• Необходимость предоставления дополнительных документов при осуществлении платежа.

Банки из респектабельных юрисдикций могут запрашивать сопроводительные документы при осуществлении платежей в пользу получателя с оффшорным счетом: инвойс, на основании которого осуществляется платеж; договор; товаро-транспортные накладные, в зависимости от предмета сделки.

• Неудобное операционное время. На оперативность работы вашей компании может повлиять разница в часовых поясах.

• Несколько меньшая надежность. В некоторой степени, оффшорный счет может быть менее надежным для использования его в качестве сберегательного по следующим причинам: — оффшорные банки менее регулируемы на законодательном уровне, что дает менеджменту банка несколько большую свободу — требования к доле собственного капитала банка, в оффшорных юрисдикциях, обычно, ниже

 Но, как показывает практика, небольшие офшорные банки чувствуют себя куда более уверенней и стабильней крупных системных банков. Первые зарабатывают преимущественно на обслуживании клиентов, не предоставляя кредиты и демонстрируя стабильный рост прибыли, в то время как системные банки более подвержены экономическим факторам и мировым тенденциям.

Где открыть?

Оффшорный счет на Маврикии

Стабильная и надежная банковская система. Маврикий является финансовым центром инвестиций в страны Южной Африки и Индийского океана.

Хорошее законодательство, позаимствованное у Великобритании, хорошая репутация, о которой Маврикий заботится, позволяют предоставить клиенту довольно неплохие условия для работы с банком.

А для тех кто задумывается переехать, Маврикий предлагает отличную программу получения вида на жительство.

• ABC Banking Corporation Является частью ABC Banking Group. Основной вид деятельности банка — предоставление лизинговых услуг.

Срок открытия счета — 3-5 дней, визит в банк не требуется. Управление счетом происходит с помощью Интернат банкинга.

Оффшорный счет на Сейшелах

Банки придирчивы и не однозначны в своих требования. Гарантировать открытие счета достаточно сложно. В борьбе с отмыванием денег, Сейшелы вынудили принять довольно жесткие правила по финансовому мониторингу.

Если по своим критериям платеж попал под финансовый мониторинг — клиент обязан дать пояснения в течение 72 часов.

В противном случае, банк информирует органы финансового мониторинга о подозрительной транзакции и клиент вынужден доказывать свою невиновность.

• Barclay's Банк занимает 25 место в списке самых крупных компаний мира и является вторым банком в Англии по размерам активов. Срок открытия счета — 2-3 недели, визит в банк не требуется.

Минимальный баланс на счете — USD 50 000, должен быть зачислен на счет в течении 4 недель, после открытия счета.

• BMI Банк обладает лицензией на ведение оффшорного банковского бизнеса на Сейшелах и предоставление банковских услуг корпоративным и частным клиентам по всему миру. Не требуется личное присутствие при открытие счета. Требуется минимум документов для открытия счета.

Срок открытия счета — 2 недели, визит в банк не требуется. Входящие трансакции бесплатны.

Оффшорный счет в Сент-Китс и Невис

У Сент-Китс и Невис есть свой закон об оффшорной банковской деятельности. Также существуют закон о конфиденциальности информации. За нарушение положений устава предусмотрены различные санкции вплоть до тюремного заключения.

• Bank of Nevis International Банк подойдет клиентам, у которых уже имеется зарегистрированная компания на острове Невис, и кто желает вести все свои операции именно в этой юрисдикции. Все операции осуществляются через Lloyds TSB в Лондоне.

Срок открытия счета — 2-3 дня.

Офшшорный счет в одном из банков стран карибского бассейна

• Loyal Bank (Сент-Винсент и Гренадины) Этот банк больше всего подходит для открытия небольших счетов. Дистанционное открытие счета. Возможен обмен драгоценных металлов на USD и EUR. Услуги частного банкира, если сумма средств выше USD 30 000.

Срок открытия счета — 5-10 дней.

• Hermes Bank (Сент Люсия) Банк обладает международной банковской лицензией класс «А». Главной особенностью банка является быстрое и качественное обслуживание клиентов.

Банк использует современные технологии, что обеспечивает достаточно быстрое открытие и утверждение счета.

Также по сравнению с другими оффшорными банками, платежи осуществляются быстрее — в течение операционного дня или на следующий день.

Срок открытия счета — 2-3 дня. Счет открывается дистанционно.

• Euro Pacific Bank (Сент-Винсент и Гренадины) Предоставляет очень высокое качество обслуживания даже для небольших счетов. Дистанционное открытие счета в тот же день, при предоставлении необходимых документов в отсканированном виде.

Особое внимание банк уделяет твердой валюте инвесторов.

Оффшорный счет в Танзании

Танзания известна в Африке своей стабильностью, это одна из немногих демократических юрисдикций Африки. Конфиденциальность этой экзотической юрисдикции защищена законодательством и практическим желанием страны развить банковскую индустрию.
Разглашение банковской информации преследуется законом.

• FBME Bank У банка есть отделение на Кипре и обслуживание клиентов происходит через это отделение. Банк обладает широким спектром инструментов и удобен для использования в международной торговле.

Есть возможность отправлять прямые платежи SWIFT, возможен выпуск анонимных банковских карт.

Ознакомиться с ценами и сроками открытия счета можно здесь.

Источник: http://bramagroup.com.ua/offshornyi-schet-preimuschestva-podvodnye-kamni-gde-otkryt.html

Что собой представляет оффшорный счет

Бизнесменам, которые хотят сотрудничать с территориями, где действует лояльное налогообложение необходимо знать, что такое оффшорный счет: ведь именно с его помощью будут осуществляться переводы денег в компании, работающие под юрисдикцией «налоговых гаваней». Такие счета используются для проведения различного рода финансовых операций: снятия наличных, пополнения пластиковой карты, размещения денег на депозите.

Виды счетов

Банки в зонах с лояльным налогообложением, так же, как и все отечественные финансовые учреждения, предлагают своим клиентам воспользоваться их услугами и открыть счет для оффшорной компании. В зависимости от целей, на осуществление которых переводятся деньги, различают следующие виды счетов:

  • Частные: единоличным владельцем счета является конкретное физическое лицо, которое имеет полный доступ для проведения с ним всех возможных операций. При этом физлицо может как самостоятельно осуществлять платежи, так и предоставить эти права другому человеку, оформив на него доверенность. Подвидом частного счета также является инвестиционный. Он используется для операций с ценными бумагами.
  • Корпоративные: открываются только на юрлиц (компании, организации), которые проводят торговые операции с другими компаниями. Эти счета используются, чтобы оптимизировать налогообложение, снизить расходы, связанные с платежами в бюджет государства. Управление счетами осуществляют уполномоченные лица (номинальные руководители компании) в соответствии с требованиями реальных владельцев. Одним из подвидов этого банковского продукта является накопительный корпоративный счет, который используется для аккумуляции прибыли компании.
  • Текущие: используются для осуществления различного рода операций в процессе деятельности оффшорной организации. Преимуществом их применения является возможность оформить овердрафт, лимит по которому будет рассчитываться в зависимости от объема поступлений; на остаток денег будет начисляться небольшой, но все же процент; предоставляется возможность оформления пластиковой карты или чековой книжки, открывается доступ к интернет-банкингу и многое другое.
  • Депозитные: основное предназначение — это размещение денег с целью получения прибыли в виде начисленных процентов. Открывается на основании заключенного договора, в котором оговариваются все существенные условия сотрудничества. Досрочный разрыв договора наказывается пересчетом всех процентов под более низкую процентную ставку.
  • Транзитные: основная их функция – обеспечить полную конфиденциальность, они используются как перевалочные базы, с помощью которых клиент может осуществлять операции между своими счетами, чтобы скрыть конечный пункт назначения денег.
  • Операционные: подойдут клиентам, которые осуществляют большое количество расчетных операций; эти счета не имеют ограничений по входящим или исходящим транзакциям. Чтобы воспользоваться этим банковским продуктом, необходимо отвечать требованиям финансового учреждения (поддерживать определенный размер неснижаемого остатка, гарантировать определенный объем поступлений в год).
  • Обеспечительные: открываются с целью обеспечить проведение определенных операций, например, открыть кредитный счет, установить кредитный лимит на счет, открыть визу и т. д.

Способы оформления

Открыть счет в оффшорной зоне можно двумя способами:

  1. Самостоятельно обратиться в местное финансовое учреждение.
  2. Воспользоваться услугами посредников

Каждый из этих вариантов имеет свои плюсы и минусы. Если всем заняться самостоятельно, тогда можно узнать все нюансы этого процесса, сэкономить деньги, но при этом потратится драгоценное время.

 Еще одним немаловажным преимуществом варианта сделать все самому является снижение количества людей, которые будут задействованы в данном процессе, а значит, повысится уровень конфиденциальности операций.

Как выбрать зону с лояльным налогообложением

В зависимости от главной цели открытия счета клиент делает выбор в пользу той или иной оффшорной территории. Подходить к этому процессу необходимо взвешенно и очень скрупулезно, ведь от этого зависит будущая доходность производимых операций, а также сохранность сбережений.

Так как оффшорный счет – это инструмент, с помощью которого клиенты хотят скрыть свои деньги от налогового законодательства своих стран, основными критериями выбора территории будут:

  1. Обеспечение конфиденциальности операций (возможность использования номинальных руководителей). Наилучшим образом спрятать свои деньги можно в таких странах, как Панама, Белиз, о. Науры: они практически не подчиняются международному финансовому праву, но при этом репутация этих стран желает лучшего. Воспользовавшись услугами стран с более надежным реноме, нужно учитывать, что они подчиняются международным финансовым организациям и по их требованию могут открыть всю имеющую информацию о бенефициарах (Шотландия, Литва, Люксембург, Кипр).
  2. Нулевое или минимальное налогообложение. Если клиент не хочет нести расходы, связанные с оплатой налогов в казну государства, он может воспользоваться услугами банков Панамы, Сейшельских, Британских Виргинских островов, Белиза. Эти страны практически не контролируют деятельность созданных нерезидентами компаний, не требуют подачи отчетности, не проводят аудиторских проверок.

В странах же с более надежной репутацией устанавливается минимальный размер ставки налога на прибыль (Шотландия, Кипр, Гонконг), а также необходимо постоянно подавать отчетность в соответствующие органы. Но при этом счета, открытые на этих территориях, вызывают больше доверия у партнеров по бизнесу.

Также при выборе «налоговой гавани» учитываются уровень влияния государства на финансовые учреждения, где планируется открыть оффшорный счет, размеры расходов, которые сопровождают оформление этого банковского продукта (комиссии, проценты, стоимость услуг посредников или пересылки документов), уровень сервиса, отсутствие языкового барьера.

Что такое оффшоры и как с ними работать: Видео

Источник: http://schetavbanke.com/offshor/obshhie-svedeniya/offshornyj-schet.html

Как открыть счет в оффшоре для физического лица — схемы работы

Как открыть счет в оффшоре для физического лица - схемы работы

Самая главная задача для владельцев больших капиталов, будь то огромные компании или частные лица, – сохранить его. Кризис и другие факторы, влияющие на банковскую сферу, а также возможные юридические и криминальные проблемы, заставляют искать решение того, как безопасно вывести часть своих доходов. Для этого и существуют оффшоры.

В данном материале мы обсудим как открыть счет в оффшоре, зачем он нужен, какие существуют схемы, плюсы и многое другое.

Что такое оффшоры простым языком

Говоря проще, оффшорным можно считать какой угодно счет, открытый в банке, который находится не в стране вашего налогового резидентства. Стоит отметить, что выводить средства в иностранные банки не так-то просто, так как не каждая страна положительно относится к сохранению счетов не своих резидентов.

Но другие страны или регионы этих стран, где законы более «мягкие», считаются зонами оффшора. Чтобы привлечь капиталы с других стран, здесь понижают налоговые ставки или обнуляют их, а также снижают до минимума проверки государственных органов.

Кроме того, в оффшорах значительно упрощается оформление документов, при этом все происходит полностью конфиденциально.

Суть в том, что оффшоры используются для накопительных и сберегательных счетов, различных операций в банках и т.д.

, при этом с минимизацией рисков потерять свои средства в результате проверок налоговой и других госорганов (статья — как заплатить налоги через интернет), обеспечивая полную конфиденциальность.

Сегодня, наиболее популярными странами, где иностранные резиденты могут сохранить свой капитал в банках являются: Британские Виргинские острова, Кипр, банки Панам, Лихтенштейн, Гонконг и другие.

Несмотря на распространенный стереотип, регистрация компаний-оффшоров, открытие счета за рубежом и т.д., не считается незаконным, кроме случаев, когда целью этих операций являются криминальные действия, которое преследуются международными законами или локальным законодательством.

Регистрация оффшоров

Зарубежные страны предлагают довольно простую и ускоренную схему регистрации оффшорных компаний. В России крупные бизнесмены, регистрируя свою недвижимость или бизнес, не могут больше быть в тени, но офшоры позволяют им это делать, при этом с сохранением конфиденциальности. Создание оффшорной фирмы происходит по такому плану:

  • организация секретарского бюро;
  • уплата пошлины для регистрации;
  • аренда подходящего помещения для своей офшорной компании.

Кроме того, можно обратиться за помощью к специальным компаниям, которые занимаются созданием офшорных организаций.

Схемы работы с оффшорами – как выводят деньги

Для безопасного вывода средств через офшоры существуют специальные схемы.

Вывод с помощью банковских счетов и кредитных карт

Данная схем предполагает выбор недорогой фирмы в государстве, в котором не нужно предоставлять отчеты.

При использовании счета с отсутствием налогов, получение прибыли происходит намного быстрее. Для открытия счета в любом выбранном банке, нужно привязать специальную карту, хорошо защищенную от потери конфиденциальной информации, которой можно пользоваться по всему миру.

Экспортная схема

Согласно этой схеме, оффшорный фонд выступает в роли посредника между двумя компаниями: продавца и покупателя товара из другой страны.

Фирма продавца должна продать офшору свои продукты по себестоимости, при этом не получив прибыли за сделку. Это позволит не уплачивать налоговых пошлин. Затем оффшор продает продукцию настоящему покупателю по рыночной цене.

Так, прибыль останется в оффшорной компании, а платить налоги будет уже не нужно.

Импортная схема

Этот вариант схож с предыдущим, отличие лишь в порядке действий. Посредник в лице офшорной компании сотрудничает с импортером, при этом стоимость товара делится на две части.

Первую оплату поставщик получает от оффшорной фирмы, но делается это неофициально и без оплаты налогов.

Вторая половина оплачивается самим импортером, с особым расчетом на минимальную оплату налоговых сборов, НДС и прочего.

Схема с агентами

Оффшорная фирма создает специальную агентурную сеть в разных странах. После этого начинается торговля с этими государствами с помощью поставленных там агентов.

С этого момента их целью будет заключение сделок с контрагентами, где все вырученные средства будут начисляться на счет оффшорной фирмы.

Это позволяет избежать выплату налогов, а агенты получают свою часть прибыли в виде небольшого процента, часть которого идет на оплату налогов в странах, где они работают.

Строительные схемы

Офшоры дают некоторые преимущества и в строительном бизнесе. В такой ситуации офшор регистрирует компанию главного подрядчика, после чего деньги начинают поступать на ее счета за выполнение своих строительных обязанностей.

Тем временем создается резидентская строительная фирма, которая является субподрядчиком. В итоге субподрядчик получает минимальную прибыль, из-за чего налоговые выплаты становятся незначительными.

Офшор же получает все настоящие деньги.

Оффшоры в производственной сфере

Товары отгружаются с помощью нанятого агента, который получит незначительный процент, с которого будут уплачены налоги. Вся реальная оплата будет выведена на счет офшора.

Выводить деньги через офшоры вполне законно, конечно, кроме случаев, где предприниматель намеревается укрыться от налогов, скрывая свои доходы.

Поэтому, чтобы избежать проблем с законом нужно пользоваться только легальными способами проведения денежных операций.

Оказание услуг

Для вывода средств или снижения расходов на налоги, можно перечислить деньги на офшорный счет, заключив договор об определенной услуге. Например, услуги консалтинга. Средства будут уходить, траты будут отнесены на себестоимость, при этом прибыли будут занижены. Деньги можно снимать с оффшорного счета без каких-либо проблем, а провести проверку будет довольно проблематично.

Схемы с водным транспортом

Офшоры также часто используются владельцами различных водных средств передвижения. Зарегистрировав судно с помощью этой схемы, можно сильно уменьшить суммы по налоговым выплатам или даже вовсе их избежать, при этом занимаясь пассажирскими перевозками или транспортировкой грузов. Цена на регистрацию остается не очень большой.

Схемы с транспортом

Компании, которые занимаются международными перевозками также часто прибегают к офшорным схемам. Для этого им нужно зарегистрироваться в офшоре и наладить работу через агентурную сеть в различных странах. Агенты выполняют посредническую роль, договариваясь о получении лицензий и разрешений на перевозки. Средства, которые получит агент отправляются на офшорные счета, где и оседают.

Схема с займами

Такой способ нашел большую популярность среди частых лиц в основном благодаря его простоте. Согласно данной схеме у оффшорной фирмы берется кредит, после чего ей выплачивается процент по займу. Для того чтобы не вызвать подозрений у налоговой, лучше выбрать наиболее востребованный офшор, который располагается в Европе и имеет надежную репутацию. Это может быть Кипр или Мальта.

Помимо перечисленных выше схем, существуют и некоторые другие, куда входит и ликвидация через офшор. Однако выводя или внося капитал нужно не забывать, что операции с суммами более 100 000 рублей требуют проведения через банк, а также предоставления всей необходимой документации, включая договоры, счета и прочее – только в этом случае можно назвать такую операцию легальной.

банк Инвестор Финансовое образование(1

Источник: http://investobox.ru/kak-otkryt-schet-v-offshore/

Как открыть счет в оффшоре для физического лица правильно?

Оффшоры  | 22 Ноя 2016  |   1628

Для многих является известной практика вывода денежных средств из страны через оффшорные компании. Для этого регистрируется юридическое лицо, которое должно создавать, по крайней мере, видимость деятельности со всеми вытекающими обстоятельствами. А есть ли возможность открыть оффшорный счет частному лицу? В этой статье речь пойдет об этом.

Преимущества иностранных банков

Вопрос сохранения и приумножения личного капитала стоит перед всеми, у кого остается хоть какая-то сумма после уплаты всех платежей. Кто-то приобретает недвижимость, автомобили, ювелирные изделия, облигации или акции.

Кто-то решает положить деньги на банковский счет. Какой банк выбрать? Большинство решает этот вопрос по принципу «ближайший банк с наибольшим процентом».

Почему же некоторые выбирают не только не ближайший, а наоборот, даже зарубежный? Надо сказать о преимуществах иностранных банков:

  • сниженная налоговая ставка – это позволяет избегать налогов на прибыль от процентной ставки;
  • простая процедура оформления вклада – никаких долгих очередей, все можно сделать дистанционно;
  • отсутствие контроля со стороны проверяющих органов – деньги будут лежать, и их происхождением никто не заинтересуется;
  • защита капитала от нестабильной ситуации в стране;
  • защита активов от ареста и преследования владельца;
  • конфиденциальность – банк никогда не выдаст имени владельца счета;
  • возможность привязать к счету банковскую карту – деньги всегда будут доступны в любом банкомате по всему миру.

Одним словом, иностранные банки имеют серьезные преимущества перед российским банковским сектором, и многие состоятельные люди пользуются ими. При этом это абсолютно законно.

В каком оффшорном банке открыть счет?

Большинство клиентов выбирают надежные банки в безналоговой или низконалоговой зоне:

  • БританскиеВиргинскиеОстрова (First Caribbean International Bank, VP Bank (BVI) Limited идр.);
  • Кипр (Bank of Cyprus, Piraeus Bankидр.);
  • Китай (Ping An Bank);
  • Англия (Barclays);
  • Острова-государства (Науру, Коморы и т.п.) и другие стран.

Банки различаются скоростью оформления документов, стоимостью услуг по обслуживанию счета и комиссиям за транзакции, списком необходимых документов для открытия счета.

Как открыть оффшорный счет на физическое лицо

Очевидно, иметь счет в оффшорном банке весьма выгодно. Как же воспользоваться этим преимуществом? Если открывать вклад в отечественном банке муторно и долго, но все понятно, то с иностранным банком сложнее.

Возникает целый ряд проблем: в какую страну обратиться? Какой выбрать банк? Какие понадобятся документы? Как их оформить? К тому же, все это происходит на не родном языке. Поэтому, чтобы избежать этих проволочек и трудностей, лучше обратиться в фирму-посредник.

Специалисты этих фирм за определенную плату помогут определиться с выбором и проконсультируют по всем вопросам. Они знают все нюансы каждого банка и страны, и помогут выбрать оптимальный вариант цена-качество. В итоге, уже через несколько недель (от 2 до 7), можно будет пользоваться своим счетом в оффшоре.

Правда, стоит помнить, что в этой сфере может быть много мошенников, поэтому к выбору фирмы стоит относиться серьезно, учитывая отзывы и срок нахождения фирмы на рынке консалтинговых услуг.

С чего начать регистрацию оффшорного счета?

Специалисты консалтинговой фирмы, в первую очередь должны определить, с какой целью открывается счет, т.к. разные банки готовы работать с нерезидентами своих стран только в определенных сферах. Для этого необходимо выбрать вид банковского счета. Они делятся на три вида: операционные, сберегательные, инвестиционные.

Операционные счета открываются в том случае, если этот счет каждый день «работает», то есть по нему проходят торговые и другие операции. Банки, которые работают с такими вкладами, могут требовать от вкладчика определенный годовой оборот или поддержания неснижаемого остатка по счету.

Таким образом, такой вклад подходит для тех, кто будет вести ежедневную деятельность с таким счетом. Но вероятнее всего, они будут необходимы компании, а не физическому лицу. Сберегательные счет – счет, который отвечает основной цели открытия вклада: сохранить и приумножить свой капитал.

По таким вкладам обычно даются высокие проценты и возможность снятия наличности по необходимости, главное, чтобы депозит не снижался дальше определенного предела. Для вкладчика необходимо выбрать банк, который давал бы наибольший процент. А от вкладчика требуется возможность разместить минимальный депозит по вкладу. Инвестиционныесчета созданы для приумножения вклада.

Поэтому на них есть ограничения по количеству транзакций, а сумма минимального депозита может варьироваться от 50 тыс. долларов в небольших банках на островных оффшорах до нескольких миллионов в крупных европейских банках.

Пакет необходимых документов для открытия счета на чатное лицо

После выбора банка и вида открываемого вклада, необходимо подготовить пакет документов. Как правило, минимальный необходимый пакет включает в себя следующие документы:

  • паспорт (внутренний российский и заграничный);
  • справка о доходах (из налоговой или выписка из банка);
  • резюме, в котором будет указаны основные источники дохода и планируемые операции по счету, их объем и количество (или заполненная анкета);
  • контактные данные.

Это пакет может расширяться в зависимости от статуса банка. Например, некоторые банки требуют непосредственного присутствия управляющего счетом или первоначальный взнос. Какие-то крупные банки могут даже просить рекомендации от другого вкладчика.

Кроме того, все документы должны иметь нотариально заверенный перевод на язык страны, в которой находится банк. После того, как все документы собраны и отправлены, начинается процедура проверки клиента. Как правило, это происходит в течение 30-и дней.

Но даже, если все документы составлены верно и представлены в полном объеме, некоторые банки отказывают в открытии счета, т.к. вкладчик из России. Этот вопрос необходимо сразу уточнить у консалтинговой фирмы.

Подключение дебетовой карты

После открытия счета и внесения депозита, естественным будет привязать к нему дебетовую карту для снятия наличных и оплаты товаров и услуг по всему миру. Банк, в котором открыт счет, как правило, может выпустить такую карту. Если планируется пользоваться этой картой в России, то лучше выпускать ее анонимной, т.к.

в этом случае, при снятии наличных, банку будут известны фамилия и имя владельца карты, а позже через отчетность банка налоговым органам, у которых могут возникнуть вопросы о происхождении этих денег. И наоборот, если есть анонимная карта, то есть не привязанная к счету в оффшорном банке, можно не боясь ею пользоваться. Даже, если ее украдут, все деньги не пропадут, т.к.

количество средств на ней регулируется управляющим счетом.

Вместо заключения

Хорошей альтернативой напутствию Жоржа Милославского «храните деньги в сберегательной кассе», могут послужить счета в оффшорных банках. Благодаря этому можно сохранить свой капитал в целости и сохранности при любых изменениях в экономике своей страны, а также позволит его приумножить.

Источник: http://xn--80ajpfhbgomfh1b.xn--p1ai/blog/offshory/chet-v-offshore/

Что такое оффшорные счета и зачем нужно открыть оффшорный счет?

Открытие оффшорного счета необходимо для хранения собственных сбережений в безопасном месте. Какие бы ни попытки предпринимались, без регистрации оффшорного счета в надежных банках деньги будут утрачены, по большей части, из-за нестабильных ситуаций в странах.

Возможно, Вы сейчас мысленно спрашиваете «Что такое оффшорный счет?».

Понятие «оффшорный» подразумевает собой «иностранный» или «вне страны проживания». Следовательно, «оффшорный счет» — банковский счет, открытый в иностранном финансовом учреждении. Но это не значит, что во всех банках выгодно открывать.

Для чего нужны оффшорные счета?

Основной целью регистрации оффшорного счета всегда является намерением сохранить собственные денежные сбережения. Это защита от кризиса, преувеличенных налогов, потери активов, попыток кражи чиновниками и т.д.

Законные ли оффшорные счета?

Вопрос «Законные ли оффшорные счета?» звучит так же, как «нужна ли лицензия на кухонный нож?». Открытие оффшорных счетов всегда было, есть и останется законным, если соблюдать требования страны и международные правила.  Другое дело, когда на свет появляются новые законы, которые усложняют использование банковского счета. Особенно планируемый в будущем автоматический обмен.

Где открыть оффшорный счет в 2017 году?

Как выше писалось, открывать оффшорное денежное хранилище можно в любой стране, в которой будущий владелец оффшорного счета не проживает.

Это не выгодно потому, что каждое финансовое учреждение предлагает клиентам свои условия, некоторые из них могут быть не сопоставимы со целями будущего владельца банковского счета. Прежде, чем выбирать иностранный банк, необходимо понимать свои намерения: для чего конкретно нужно, какую сумму необходимо хранить и т.д.

К примеру, для хранения на сумму 600.000USD подойдет той банк, а на сумму 20.000USD — уже другое финансовое учреждение.

Необходимо также учесть законодательство и состояние страны, в которой банк расположен. Изначально банки Европы считались выгодными для хранения сбережений, теперь неудачное управление большинства европейских стран властями отправило фин. учреждения в неловкое положение.

Как долго идет регистрация оффшорного счета?

Время регистрации оффшорного счета зависит от выбранного банка. После подачи всех необходимых документов, идет сбор и проверка. В ходе проверки у банка может возникнуть подозрения и запрашивают дополнительные документы.

Список нужных документов у каждого банка свой. Также надо учесть перевод документов на язык страны, в котором банк находится, и нотариальное заверение.

Без нашей помощи рискованно самостоятельно открывать счета. Дело в том, что у иностранных банков осторожное отношение к новым клиентам из СНГ. Любая замеченная ошибка — моментальный отказ.

В зависимости от того, какой счет планируется открывать, регистрация идет от одного рабочего дня до двух и больше месяцев. Чем больше объем денежного сбережения будет, тем дольше идет проверка.

Источник: https://iq-offshore.com/news/cto-takoe-offsornye-sceta-i-zacem-nuzno-otkryt-offsornyj-scet

Как открыть оффшорный счет?

 При слове «оффшор» обычно возникает некий стереотип о миллиардерах, которые хранят там свои деньги. Однако, оффшорными банковскими операциям, вопреки расхожим мнениям, может заниматься абсолютно любой человек.

Что дает человеку оффшор? В первую очередь уверенность.

Как правило зарубежные банки дают более высокие проценты, но не стоит бросаться к первому попавшемуся банку – стоит очень тщательно проанализировать все возможные варианты, а только потом вкладывать свои сбережений.

Требования к владельцу. В принципе, абсолютно любой человек может завести подобный счет в банке, Требования очень похожи на требования российских банков, когда вы собираетесь открыть в нем личный счет.

Существует стандартная проверка вашей личной информации и документов, которые необходимы для открытия счет: заявление, ФИО, информацию о месте вашего проживания. Также необходима копия вашего паспорта со специальной печатью. Чтобы получить эту копию, нужно обратиться в местные органы юстиции.

Также вы по требованию банка должны будете предоставить иную требуемую информацию, например информация о счете в российском банке. Это будет доказательством того, что вы не замешаны в каких-либо противоправных действиях, связанных с финансами.

Банк может запросить информацию о ваших доходах. Если ваш основной доход это зарплата, то можете взять справку о доходах. Есть вы к примеру зарабатываете в интернете инвестируя, то нужно будет подтвердить ваши инвестиции с помощью специальной справки. Также если у вас имеется свой бизнес, то необходимо подтвердить ваш доход от бизнеса.

Все это делается для гарантии того, что вы не будете после создания оффшорного счета заниматься «отмыванием» денег, т.е. легализовывать незадекларированные  доходы.

Как долго открывается счет? В каждой стране по-разному. В некоторых странах для открытия счета достаточно одного дня, в некоторых это может длиться на протяжении месяца. Также, в некоторых случаях вы лично должны присутствовать при открытии счета. Поэтому стоит внимательно прочитать правила того или иного банка.

Существует 3 вида счетов:

  • текущий — маленький процент,
  • инвестиционный – для вложений в различные ценные бумаги.
  • Отдельно стоит отметить депозитный как наиболее выгодный. Да, деньги можно снимать только к концу определенного срока, однако это самый доходный вид счета.

Если вы хотите открыть счет в бизнес-целях, то за открытие счета в оффшоре нужно будет заплатить определенную сумму денег. Она может разной в зависимости от страны и банка.

Кстати, удобством оффшорного счета является и то, что вы можете выбрать любую валюту, в которой будете хранить свои сбережения. Это дает определенную свободу.

Оффшорные счета можно пополнить разными способами. Самый популярный – дистанционный. Обратите внимание на комиссию, в разных банках она разная, выбирайте то, что будет наиболее выгодно вам. Также стоит обратить внимание на то, что некоторые банки совсем не принимают чеки. Это чаще всего происходит, если вы имеете дело с иностранным банком.

Выводить средства со счета можно несколькими способами. Самым распространенным является вывод ваших сбережений на банковскую карту. Минус данного способа вывода в том, что существует комиссия, и когда вы будете снимать деньги, то увидите, что часть суммы списалась в качестве комиссии. Комиссии во всех банках разные. Самый выгодный способ – снимать деньги сразу и большими суммами.

Чеки – не лучший вариант, так как не все принимают их.

Также имея счет в российском банке, вы можете перевести средства с оффшорного счета на обычный. Это абсолютно легально, и никаким образом не преследуется по закону. Далее вы можете распоряжаться средствами как вам вздумается, в частности обналичить ваш капитал.

Таким образом, можно сделать вывод, что хранить деньги в оффшоре не так уж и сложно.

Если вы не собираетесь нарушать закон, то этот способ является довольно безопасным и выгодным, поскольку иностранные банки являются как правило более надежными, чем российские.

Также, если вы соберетесь открывать депозит, то вы будете удивлены довольно неплохим процентом, под который отдадите свои сбережения.

Но не все будет так чудесно и радужно, если вы не произведете анализ всех возможных вариантов вложения средств. Не нужно думать, что оффшоры – чудо, с помощью которого можно заработать себе неплохие проценты, Только после скрупулезного анализа можно уже выбирать конкретный банк и создавать там свой счет.

Источник: https://trey.pro/base/302-kak-otkryt-offshornyi-schet.html

Как открыть банковский счет в оффшоре

Как открыть банковский счет в оффшоре

Часто открытие банковского счета в оффшоре и оффшорные банковские операции ассоциируются с чем-то недоступным и сложным. Люди обращаются к специальным компаниям-посредникам, тратя намного больше денег на регистрацию и открытие счетов, чем требуется.

Да, если есть надежная фирма-посредник и вы не ограничены в деньгах, то такой способ тоже возможен, но в действительности, даже самый обычный человек, затратив всего несколько дней может открыть оффшорный банковский счет.
В зависимости от юрисдикции каждый банк предъявляет свои требования, поэтому пакет требуемых документов может немного отличаться.

Наш обзор составлен на стандартных примерах оффшорных центров, таких как Каймановы острова, Швейцария и Нормандские острова.

Главные требования

Главные требования к открытию оффшорного счета схожи с требованиями к открытию счетов в обычных банках. Оффшорному банку необходимо будет предоставить вашу личную информацию: ФИО, дата рождения, адрес, гражданство, сфера занятости и так далее. Для заверения информации потребуется предоставить копию паспорта.

Также нужно будет подтвердить физический адрес проживания, так как это может влиять на налоги. Обычно этот запрос удовлетворяется предоставлением документов об оплате коммунальных служб (газ, телефон и т.д) где указан ваш адрес.

Банки дополнительно требуют разнообразные идентификационные подтверждения подлинности документов, как правило – это нотариально заверенные копии. Однако иногда оффшорные центры требуют печать для международной заверки документов – так называемый «апостиль».

В России подобную печать для определенных документов можно получить в Министерстве юстиции или его территориальных органах, также можно воспользоваться услугами специальных фирм-посредников.

Дополнительные требования

Иногда требуются более «экзотические справки». Например, банк из оффшора может запросить из вашего российского банка некоторые документы, подтверждающие вашу платежеспособность и так называемые «хорошие отношения». Но, как правило, хватает простой финансовой выписки со счета за последние пол года – год.

Оффшорный банк может поинтересоваться природой операций, которые планируется проводить через его счет. Многие банки требуют дополнительную документацию, которая касается источников вашего дохода. Если это заработная плата, хватает справки от работодателя. Для того чтобы заверить доход от инвестиций, банк может попросить информацию о ваших вложениях.

Если имеются значительные средства от сделок с недвижимостью или бизнеса, с вас могут потребовать необходимые подтверждающие документы. Возможны и другие нюансы, зависящие от источников дохода.
Такая скрупулезность – следствие давления со стороны правительств других стран на оффшорные центры.

Действия направлены против укрытия доходов, отмывания денег и другой незаконной деятельности, так часто ассоциирующейся с оффшорами.

Валюта счета

Оффшорные банки обычно предлагают широкий выбор валют, в отличие от отечественных банков, ограничивающихся рублем, долларом и евро.

Это одна из наиболее привлекательных сторон оффшорного счета, так как позволяет выбрать именно ту валюту, которой наиболее доверяете, для которой имеется привлекательная процентная ставка или вы ожидаете наибольший рост. Важно понимать нюансы ведения счета в различных валютах.

К примеру, получение процентов в некоторых валютах может привести к дополнительной налоговой нагрузке. Также, если вам будет необходима конвертация валюты в какую-либо другую, это может быть сопряжено с комиссионными в зависимости от валютной пары.

Ввод денежных средств

Банковские счета в оффшорах чаще всего финансируются через международные коммуникационные сети, электронно. Международные денежные не являются бесплатными. В отличие от переводов внутри страны.

Комиссии могут меняться от банка к банку, поэтому вы должны быть внимательны, чтобы не потерять слишком много на переводах.

Альтернатив, к сожалению, практически нет, а отечественные чеки не принимаются в иностранных юрисдикциях.

Вывод средств

В оффшорных банках присутствует множество вариантов вывода средств. Многие банки выпускают стандартные дебетовые карты для удобства своих клиентов, позволяющие легко получать доступ к собственным средствам по всему миру посредством банкоматов.

Однако, как и при вводе денег, обращайте внимание на комиссии, могущие быть весьма существенными. Для снижения затрат деньги лучше обналичивать нечасто и более крупными суммами.

Можно пользоваться чеками, однако это не самый хороший способ для тех кто стремится сохранить конфиденциальность. Наиболее популярен метод использования двух счетов в паре: отечественного и оффшорного.

При этом варианте можно переводить крупные суммы с оффшорного счета на отечественный и далее обналичивать внутри страны. Данный вариант удобен, конфиденциален и безопасен.

Резюме

Итак, несмотря на «мистику», которая окружает оффшорный банкинг, открыть счет оказывается довольно просто.

Практически всегда требуется всего лишь заполнить несколько форм, предоставить идентифицирующий документ и доп. информацию, показывающую, что вы не собираетесь заниматься нелегальной деятельностью.

Оптимизация ввода/вывода средств и выбор валюты являются чуть более запутанными вопросами, но ситуация легко проясняется на практике.

Источник: http://fin-5.ru/node/79

Как легко открыть оффшорный счет?

Оффшорный счет представляет собой любой счет, который открыт за рубежом. Другими словами можно сказать, что это счет, который открыт в банке, расположенном в оффшорной юрисдикции.

Сегодня наиболее популярными оффшорными финансовыми центрами для подобных целей являются Андорра, Монако, Сент-Винсет, Белиз, Санта Люсия, Гренадины.

На интернет ресурсе www.offshore.

su вы можете получить полную профессиональную консультацию относительно особенностей работы оффшорных банков, необходимых документов, их релевантности для выполнения деятельности клиента, порядка проведения процедуры по открытию счета. Широкая практика работы представленной организации с оффшорными банками, налаженные взаимоотношения позволяют помочь клиентам быстро открыть счет в оффшорной юрисдикции.

Не следует воспринимать подобные счета в негативном окрасе из-за места их расположения. Большинство оффшорных банков отличаются высокой надежностью, качеством предоставляемых услуг. Они ничем не уступают банкам в обычной зоне.

Иностранные банки предоставляют персонализированный сервис относительно банковских операций, а также обеспечивают клиентам все банковские услуги.

Оффшорные финансовые учреждения в зависимости от места расположения, предлагают разнообразные целевые направления для счета. Монако и Андорра преимущественно направлены на открытие инвестиционных и сберегательных счетов.

А Санта Люсия, Гренадины, Сент-Виинсет обычно используются для открытия счетов расчетного характера. Рассмотрим главные преимущества использования оффшорных банков:

— закрытость юрисдикций, они не входят в Евросоюз;

— преимущества «налоговых гаваней»;

— привилегии банковского оффшорного законодательства;

— конфиденциальность, надежность;

— наивысший процент по депозитам. Намного выше, чем в Швейцарии и странах ЕС;

— наличие мультивалютных счетов;

— лояльные требования к сумме, размещенной на счетах;

— удобный интернет-банкинг;

— возможность использования финансовых учреждений для «оффшорных транзакций»;

— ускоренная процедура открытия счета.

Источник: http://www.KremlinRus.ru/article/403/51656/

Аферы с оффшорными банковскими счетами: тенденции

Аферы с оффшорными банковскими счетами: тенденции

Тенденция последних лет заключается  в том, что процесс открытия иностранных банковских счетов становится все сложнее.

В первую очередь это связано с тем, что на банки оказывается очень большое давление со стороны налоговых органов и правительств.

Далеко ходить не нужно! Стоит лишь  вспомнить огромные штрафы за различные нарушения банков HSBC и UBS. Пару раз проколовшись, банки «дуют на холодную воду».

Кроме того, теперь для открытия банковского счета банки часто требуют личного присутствия.

Исключения составляют лишь некоторые финансовые институты, а также private wealth banks, обслуживающие vip-клиентов и предлагающие услуги самостоятельного визита в страну потенциального клиента с целью личного знакомства и заверения его подписи. Однако, скорее всего,  и эта опция через пару лет  канет в Лету.

Кроме того, вечное желание бизнесменов с территории бывшего СССР «шифроваться» играет определенную роль.

На простом языке это означает, что такие бизнесмены просто не хотят, чтобы их имя фигурировало в виде бенефициара по счету.

Для этого, конечно, существуют свои причины, но  темой сегодняшней статьи они не являются. При этом  именно они создают повышенный спрос на компании с уже открытыми банковскими счетами.

Какие существуют варианты дистанционного открытия банковского счета?

Есть два варианта открытия банковского счета дистанционно:

  1. Через банки, которые соглашаются открывать счета дистанционно. При этом по процедуре KYC («знай своего клиента») требуется большее количество документов, чем при открытии банковского счета при личном присутствии.
  2. Регистратор оффшорной компании открывает банковский счет на себя, а затем предлагает такой счет в «аренду». При этом возможны два варианта – при одном токен остается у сервис-провайдера (он сам делает платежи), по второму же токен отдается у клиента.

Разница между двумя вышеизложенными вариантами заключается в факте наличия у бизнесмена каких-либо юридических прав на банковский счет. В первом случае бизнесмен представлен банку и является клиентом банка, т.е.

у банка есть определенные обязанности по отношению к нему как к клиенту. Во втором случае для банка клиентом является сервис провайдер, т.е. его сотрудник, а сам клиент ни имеет прямых отношений с банком.

В последнем случае риск очевиден и достаточно часто бывает не оправдан.

Мошенничество с оффшорными компаниями, у которых банковские счета открыты на сотрудника компании сервис провайдера

Мошенничество с продажей готовых компаний с открытыми банковскими счетами или «дистанционное» открытие банковских счетовпроцветает. Наибольшая часть случаев, которые нам известны, происходили в Гонконге. Хотя также известны случаи и на Кипре.

Итак, поделимся технологией проведения такого мошенничества. Как правило, размещается объявление в интернете о продаже готовой компании в Гонконге с уже открытым банковским счетом в HSBC. При этом цена очень низкая, нужно же чем-то заманить горемыку!

Бизнесмен звонит по телефону, указанному в рекламе и ему говорят, что подъедет курьер, который привезет документы на компанию, токен для доступа в интернет-банкинг и заберет деньги. Приезжает студент, который работает на полставки, привозит документы, отдает токен и забирает деньги.

«Счастливый» бизнесмен радуется, что смог «по дешевке» купить компанию и банковский счет.

Как любой здравомыслящий человек он не хочет рисковать и решается сделать несколько операций с небольшими суммами – деньги уходят и приходят. Все нормально и проблем нет.

Тогда этот бизнесмен решает начать использовать банковский счет для более существенных банковских трансакций. Как правило, сумма трансакций составляет от US$100,000 до US$250,000.

Как только эта сумма оказывается на банковском счете компании в Гонконге, на который бедолага-бизнесмен отправил деньги, банковский токен перестает работать и бедолага думает, что это просто какие-то проблемы с интернет-банкингом. Но нет! Проблемы продолжаются! Сервис-провайдер, который передал токен,  больше не отвечает на телефонные звонки и email. Тогда горе-бизнесмен решает позвонить в банк.

В банке ему просто отказывают, говоря, что он не имеет никакого отношения к банковскому счету и банк не может предоставить ему никакой информации. Самое забавное, что объявление о продаже готовой гонконгской компании с открытым банковским счетом так и продолжает  висеть в интернете, привлекая  все новых горе-бизнесменов, ведущихся на «бесплатный сыр» …

Горе-бизнесмен понимает, что его банально «кинули», но поделать ничего не может.

Как-то раз к нам обратились с просьбой помочь вернуть деньги. Мы даже связались с полицией Гонконга чтобы дать делу ход. Но в последний момент наш московский партнер попросил этого не делать, и мы спустили все на тормозах. Дело в том, что мошенники знают, что никто не будет обращаться в полицию или суд, так как у горемыки-бизнесмена просто нет для этого юридических оснований.

Последний случай, с которым мы столкнулись в феврале 2016 был на US$1 млн. Сумма достаточно большая и даже не знаю, чем все закончилось. Скорее всего, горе-бизнесмен «списал» все на сложности ведения бизнеса …

Так что будьте бдительны, господа бизнесмены! «Шифрование» и погоня за «дешевизною» до добра не доводят.

Источник: http://eltoma-global.ru/blog/pokupka-kompanij-s-otkryityimi-bankovskimi-schetami-vyigodyi-i-riski.html

Что такое оффшор? Помощь с открытием оффшорной компании

Данное слово в основном распространено в кругу бизнесменов, в финансовой и политической сферах. Оффшор представляет собой территорию, на которой действуют упрощенные законы бизнеса, то есть особые условия ведения бизнеса.

Законы в основном касаются правил регистрации оффшорных компаний, снижения налогов и отсутствия контроля над осуществляемой деятельностью компании со стороны надзорных органов. Оффшоры юридически отличаются низкими ставками по обязательным взносам, упрошенными формами сдачи отчетности в органы, а также возможность скрыть фактического владельца.

Существует следующие типы оффшоров:

  1. Классические оффшоры – мелкие острова. Регистрация осуществляется просто, не нужно сдавать бухгалтерские отчетности. Кроме высокой конфиденциальности большое значение уделяется защите капитала. Также осуществляется экономическая и политическая стабильность.

    Большим минусом является регистрация большого числа мелких компаний, из-за чего с крупными компаниями мало кто работает.

  2. Оффшоры с низким налогообложением. На прибыль установлены минимальные налоги. Каждая фирма должна сдавать бухгалтерскую отчетность. Уровень престижа и конфиденциальности в данных оффшорах выше.

  3. Образования административно-территориального характера. Государство не является оффшорами, но предлагает налоговые льготы. Отчетность ведется строже.

Какие задачи бизнесменов решаются в оффшорных компаниях:

  1. Оптимизация налогообложения, регистрация бизнеса выгоднее в странах с низкими налогами.
  2. Скрытие официальных собственников бизнеса. Зарегистрировав свой бизнес в другой стране необходимо формально предать им право собственности.

    В оффшорах данные о зарегистрированном бизнесе и об их владельцах имеют право не разглашаться.

  3. Также возможность не раскрывать сведения о финансовом состоянии и банковских операциях.
  4. Возможность избегать проверок по месту фактической работы.

  5. Страхование компании в оффшорах экономят денежные средства со сборов, налогов и страховых платежей.

Рассмотрим основные оффшорные схемы:

  • Агентская оффшорная компания в качестве агента нанимает любую фирму и через нее осуществляется деятельность;
  • Строительная оффшорная компания выступает подрядчиком и получает денежные средства за строительные услуги;
  • Транспортная компания необходима в основном для международных перевозок;
  • Производственная оффшорная компания по низким ценам оплачивает производственные услуги.

Благодаря чему существуют оффшорные зоны:

  1. Некоторые государства и регионы имеют с этого прибыль. Компании должны платить минимальный налог, но доходы существенны благодаря большому числу зарегистрированных лиц.
  2. Оффшорные схемы разрабатываться юристами.

    Они находят законные способы минимального налогообложения.

Главным преимуществом вывода бизнеса в оффшоры является то, что бизнес получает возможность многократно увеличить чистую прибыль от своей деятельности путем легального снижения налогов.

Плюсы оффшорной компании:

  • Низкие налоги;
  • Расширение географии бизнеса;
  • Накопление капитала за рубежом;
  • Бизнес управляется через доверительное лицо;
  • Значительно снижаются юридические риски;
  • Достаточно быстрая регистрация предприятия;
  • Просто и отрыть бизнес, и льготное функционирование;
  • Защита информации о бизнесе в оффшорной компании.

Некоторые минусы оффшорной компании:

  • Внимание со стороны международного права;
  • Существуют свои риски;
  • Негативный имидж, многие просто не хотят работать с таким бизнесом;
  • Будут затруднены пути привлечения кредитных средств;
  • Оффшор представляет собой самостоятельную организацию, работающую на основе местного законодательства;
  • При открытии оффшор существует два способа: либо лично поехать в страну, либо обратиться в специализированную компанию, которая поможет с регистрацией фирмы.

Регистраторы предоставляют следующие услуги:

  • Помощь в регистрации;
  • Продажа уже готовой фирмы;
  • Помощь с открытием счета в банке;
  • Осуществление поддержки в ведении деятельности.

Также большой полярностью у бизнесменов пользуется открытие оффшорного счета. Оффшорные счета это обычные банковские счета, которые находятся в странах с низкими налоговыми ставками.

Отрытый счет помогает сберечь свои средства от различных неблагоприятных ситуаций.

Плюсы открытия оффшорного счета:

  • Минимальные налоги;
  • Использование денежных средств, в любое время, в любой стране;
  • Гарантируется сохранность и конфиденциальность активов.

Можно подвести итог: Оффшоры это возможность увеличить прибыль и свести к минимуму расходы.

Источник: http://offshore.business/chto-takoe-offshor/

Ссылка на основную публикацию